“2016第三届中国北外滩对冲基金峰会”于10月26日在上海隆重举行。通联数据CEO王政在会上表示,金融科技(FinTech)聚焦到资产管理领域是投资科技(InvesTech),人工智能在投资领域可以帮助我们做很多工作。机器人研究员,机器人基金经理,可能在不远的将来成为现实。
在通联数据和国富投资联合承办的“大数据时代的投资管理”分会场上,王政做了 “大数据的金融科技与投研模式”的主题演讲。王政表示,金融科技(Fintech)最近很火,从大的角度来讲,金融科技是将前沿的技术和金融专业知识相结合,重构创新的金融服务,帮助大家去更好的,高效地服务客户。
王政认为,金融科技底层的技术主要在三个领域,第一个是怎么样用云计算?第二个是怎么样用大数据分析?第三个是怎么用移动互联网的服务和客户对接?
王政称,过去十年,大数据和机器学习都在飞速发展。随着数据的维度的拓展,在投资过程中可以利用的信息越来越多,结构化、非机构化的数据都在呈指数级增加。同时,机器学习的算法也有大幅的提升。对专业知识的理解与投资逻辑相结合,加以先进的算法,我们就可以做出完全不一样的投资研究流程。这就是投资领域的人工智能平台。
据王政介绍,通联数据训练过的机器已经可以帮助投资者去处理信息,读报告、读新闻、做分类,还可以找关联关系,发现主题,做情感分析、建立智能财务模型。人工智能在投资领域可以帮助投资者解决很多费时费力的工作。
王政拥有近20年的资产管理,金融信息研发和大数据研究经验。曾先后担任哈佛大学研究员,巴克莱全球投资公司基金经理、博时基金股票投资部总经理,ETF及量化投资总监等职。因此对投资的整个流程非常熟悉,其参与创办的通联数据就致力于将大数据、云计算、人工智能等前沿技术与专业的金融理念相结合,为市场提供更具创新的金融服务解决方案。
对于金融科技的应用场景,王政认为可分为支付、信贷、财富管理、保险和资产管理五大类。王政着重提到了在资产管理领域的应用,即投资科技(InvesTech),它的核心思想就是怎么样把原来的工作流程,结合现在的大数据,开发出一套全新的研究方法,帮助投资者提升投资效率和能力。
王政认为,投资科技必须具备三个要素,
一、对专业知识的理解,投资的整个过程,需要对这些逻辑有非常深入的了解。
二、要有能够支持大家研究所需要的数据;
三、把知识和数据结合在一起的人工智能的方法。
王政表示,通联数据希望用大数据分析和人工智能的方法,把投资者研究的过程和研究的结果同时沉淀下来。不仅公司内部可以分享,投资者的投资能力也会不断得到学习和提升。
一般做研究,每天都要读各种各样的新闻、公告。然后投资者会找数据,做研究。剩下的就是建模型、写笔记,做一些研究预测。此外还要看内外部的一些专业股票、评估绩效。通联数据综合起来放在一个平台上,即萝卜投研,整个工作在云端完成,一方面可以有个性化的研究功能,另一方面也有分享协作的功能,这样就可以大大地提升研究的效率。
王政指出,互联网的资产管理在未来的一段时间里,都是以大数据和机器学习这样的基础工具提供智能的金融服务。这可能是未来新的商业模式。而且这个商业模式是基于云和端的一个共享经济的模式。这样的平台能够把所有用户的需求满足,同时提供个性化的服务。
“机器人研究员,机器人基金经理,可能在不远的将来成为现实。机器可以帮助我们完成整个投资研究的全过程。” 王政表示。
本届峰会由上海对冲基金园区主办,协办方包括通联数据、博道投资、国富投资、诺亚控股、上海对冲基金俱乐部等著名投资机构和研究单位。共有来自海内外的超过300家知名券商、公募基金、私募基金、期货公司、银行等金融机构参会,与会总人数超过800人。
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